从复杂到合规

行业

银行，金融服务和保险

挑战

保障资产安全，提升客户满意度，合规监管要求

解决方案

Iron Mountain 智能业务流程管理 (iBPM)

价值

实现客户补充协议 70% 的签署率，创下历史最高纪录，达到行业平均水平的两倍

欧洲一家相互保险公司致力于助力客户更安心、更有保障地生活。

为践行这一宗旨，该公司近期在全公司范围内启动了一项综合计划，覆盖全部业务组合。其目标在于：实现业务组合证券化，并强化与数百万欧洲客户相关的法律及再保险监管要求的契合度。

为实现这一目标，该保险公司面临诸多挑战，包括工作流程复杂、保密要求严苛以及安全隐患。公司这项创新且全面的计划，需要具备行业专业知识、强大的安全保障、深厚的监管知识储备，以及一套可定制的解决方案。

Iron Mountain 部署了智能业务流程管理（iBPM）这一服务管理解决方案，该方案集人、流程与技术于一体，专门应对此类大规模、复杂的项目。借助 iBPM 解决方案，数百万存量保险客户收到了待签署的更新补充协议。最终，该保险公司实现了 70% 的签署率，不仅创下该机构历史最高记录，更达到行业平均回签率的两倍。

应对复杂挑战

面对严峻挑战与项目的高风险环节，这家保险公司采取试点先行、全面推广的策略。这一举措使其能够灵活处理数字与纸质双轨并行的工作流程，并充分借助 Iron Mountain 的专业能力。例如，该公司需要一套能够整合电子签名、文件发布、电子催办函等多项功能的解决方案。

此外，该公司还需要建立一套覆盖全集团的标准流程，以适配旗下 15 家实体各自不同的职能与业务。为此，该保险公司严格遵循投资与保险领域的法律法规要求。

达成 100%

尽管项目复杂程度高，该保险公司仍坚持确保每一笔投资都得到充分保护，并严格符合法律及再保险监管要求。公司将 100% 的投资组合证券化，将包括抵押贷款、汽车贷款等各类金融资产整合为统一资产池。随后，将该资产池转化为可交易的金融工具或证券。

证券化流程要求向所有实体更新并邮寄约 150 万份补充协议。Iron Mountain 的 iBPM 团队为此设计了一套精密的工作流程，在精准把控项目复杂性与规模的同时，全程追踪每份纸质及数字文档的状态、签署进度与签约率。该项目的核心成功指标最终为 70% 的签署率，创下了历史新纪录。

迭代至成功

事后回顾，在全面推广前先开展项目试点，对项目的巨大成功至关重要。正是在试点阶段，这一复杂解决方案和工作流程暴露出了若干问题。这种透明度使得相关问题能够被主动、高效地解决，同时将影响降至最低。具体而言，技术难题通过专业的运营资源得以攻克；治理模式的转变显著缩短了事件响应时间；强化报告与监测机制有助于及早发现问题并及时解决。

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